Blog Economique: Rachat de crédit banques bourse

Natixis a maintenu ses objectifs de rentabilité à l'horizon 2010 après avoir annoncé pour 2007, sa première année d'existence, un bénéfice net divisé par près de deux et bien éloigné de ses ambitions initiales en raison de la crise des marchés du crédit. La filiale des Banques populaires et des Caisses d'épargne, qui a accusé sur le seul quatrième trimestre une perte de 900 millions d'euros sous l'impact de dépréciations, a annoncé en outre un nouveau plan d'économies visant à diminuer de 5% à 10% sa base de coûts à l'horizon 2009. Pour l'ensemble de l'exercice, elle affiche un bénéfice net de 1.101 milliards d'euros. Hors éléments exceptionnels, il s'inscrit à 1.130 millions, en baisse de 47% sur des résultats proforma et bien loin des 2,15 milliards visés dans le plan stratégique présenté fin 2006. Consolidés à hauteur de 20% dans Natixis, les réseaux des Banques populaires et des Caisses d'épargne ont vu leur contribution reculer de 2%, à 570 millions d'euros.

6 milliards de francs de bénéfice pour le Crédit Suisse

Le numéro deux bancaire helvétique a dégagé un résultat net de 5,91 milliards, soit un bond de 40% pour les activités poursuivies.

Sur le seul deuxième trimestre, le résultat net a atteint un record de 3,18 milliards de francs, correspondant à un bond de 70% des activités poursuivies. Les produits nets ont grimpé de 45% à 11,703 milliards de francs sur un an, a indiqué l'établissement. Les fonds sous gestion se sont inscrits à fin juin à 1,629 milliard de francs, en hausse de 5% par rapport à fin mars.

Vers une nouvelle année record dans le monde pour les rachats d'entreprises

ABN AMbro RBS Fortis Santander Barclay....

Les rachats d'entreprises ont représenté 2.510 milliards de dollars sur les six premiers mois de l'année, d'après le fournisseur canadien de statistiques Thomson Financial, qui prend en compte les transactions finalisées, en cours ou simplement annoncées.

Ce chiffre est en hausse de 53% par rapport au premier semestre 2006.

Il a été dopé par les deux offres d'achat concurrentes lancées récemment sur la banque néerlandaise ABN Amro, par la britannique Barclays d'une part et sa concurrente Royal Bank of Scotland associée à Fortis et SCH d'autre part, pour un total de 187 milliards de dollars. Au final, au plus une seule de ces deux OPA réussira et sera comptabilisée.

Mais les plus gourmands ont été les fonds d'investissement, à l'instar de l'américain Kohlberg Kravis Roberts (KKR), auteur de deux records.

Associé à son homologue Texas Pacific Group et à plusieurs banques d'affaires, il a racheté aux Etats-Unis le groupe d'énergie TXU pour plus de 44 milliards de dollars, record mondial pour un fonds.

En Europe, il a repris le groupe britannique de pharmacies Alliance Boots, en partenariat avec l'un des dirigeants de celui-ci, pour 22 milliards de dollars, là encore un record pour le continent.

Au total, les rachats effectués par des fonds ou des banques d'affaires ont représenté 527 milliards de dollars, soit 21% du total, au premier semestre dans le monde.

Cette inflation des fusions-acquisitions et la montée en puissance des prédateurs purement financiers, qui s'accompagne d'un enrichissement considérable des ténors de Wall Street et de la City, suscitent de plus en plus de critiques.

La méthode d'investissement des fonds, qui implique la plupart du temps un gros endettement de l'entreprise rachetée, et leur tendance à rechercher le profit à court terme en restructurant les sociétés pour les revendre à meilleur prix, a été dénoncée par de nombreux syndicats.

Mais des experts du crédit pointent aussi des dangers.

"Le niveau de liquidités n'a jamais été aussi important sur les marchés financiers mondiaux", a souligné Richard Hunter, de l'agence Fitch, dans une note publiée cette semaine.

Or, selon lui, "cette liquidité est cyclique et, à un certain moment, elle va refluer", au risque de provoquer des défauts de remboursement à la chaîne et de faire s'écrouler tout l'édifice.

Le directeur général de la banque suisse UBS, Peter Wuffli, a mis en garde quant à lui contre un relâchement des critères d'octroi de prêts, conséquence du boom des rachats par endettement (LBO) et de la pression des fonds d'investissement, dans une interview au Financial Times publiée mardi.

Ces avertissements contre les aléas du surendettement et le risque de bulle, récurrents depuis la fin 2006, ont trouvé un écho auprès de responsables économiques et politiques.

Début juin, lors du sommet du G8, le directeur du Fonds monétaire international, Rodrigo Rato, s'est dit "inquiet" du "laisser-aller" observé, selon lui, à l'égard de plusieurs fusions géantes reposant essentiellement sur de la dette.

"Il est possible que ces opérations ne soient pas finançables à long terme", a-t-il prévenu, appelant les "autorités de régulation à être prudentes".

Mais le consensus est loin d'exister en la matière, au sein du G8 comme en Europe. Si la France et l'Allemagne, à l'instar du président de la Banque centrale européenne Jean-Claude Trichet, prônent un contrôle plus étroit des fonds d'investissement et des fonds spéculatifs, les Etats-Unis et la Grande-Bretagne, où sont basées bon nombre de ces firmes, rechignent pour l'heure à intervenir.

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Les Caisses d'épargne allemandes rachètent la banque berlinoise LBB
La Fédération des Caisses d'épargne allemandes (DSGV) a annoncé l'acquisition de 81% de la banque régionale Landesbank Berlin (LBB) détenue par la ville de Berlin, pour 4,62 milliards d'euros. La transaction, qui reste soumise à l'accord du Parlement de la ville-Etat de Berlin et des autorités de la concurrence, est effective avec effet rétroactif au 1er janvier 2007. La DSGV reprendra par ailleurs des réserves détenues par Berlin pour un montant de 723 millions d'euros, est-il précisé. Au total, la Fédération détiendra 91,6 % de LBB.

France: la Banque de France prévoit 0,8% de croissance au 1er trimestre 2007
PARIS (AFP)

La croissance du PIB français en 2006© AFP/Infographie
La croissance du produit intérieur brut français devrait être de 0,8% au premier trimestre 2007, selon une estimation révisée de la Banque de France publiée mercredi dans son enquête mensuelle de conjoncture.

L'acquis de croissance pour 2007 à la fin du premier trimestre (le niveau de croissance dont on est sûr qu'il sera atteint, sauf en cas de récession au cours des trimestres suivants) est à 1,6%, selon la Banque centrale.

L'indicateur du climat des affaires dans l'industrie, montre que la croissance de l'activité se poursuit : il progresse à 110 en février 2007, contre 107 en janvier 2007.

Les chefs d'entreprises interrogés par la banque ont indiqué que l'activité industrielle avait progressé en février, que le taux d'utilisation des capacités de production s'était accru pour se situer "bien au-dessus" de son niveau moyen de longue période, et que le courant de commandes nouvelles s'était renforcé, notamment sur les marchés extérieurs.

Les perspectives d'activités dans les prochains mois "sont orientées à la hausse", note la Banque de France.

Les stocks des produits finis apparaissent "très proches de leur niveau désiré". Les prix des produits finis et des matières premières ont quant à eux "légèrement augmenté" et les effectifs n'ont pas varié, ajoute la banque.

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Tarifs: fortes disparités régionales des banques mutualistes
PARIS (AFP)

Des cartes de crédit© AFP/Archives Jean-Pierre Muller
Les frais de gestion de compte peuvent aller de un à sept pour les mêmes services au sein des réseaux de banques mutualistes, selon une étude publiée vendredi par l'association de consommateurs Consommation, logement et cadre de vie (CLCV).

L'enquête, réalisée en collaboration avec le magazine Mieux Vivre Votre Argent, se base sur les tarifs de 121 banques, disponibles au 15 janvier 2007. Elle note le "très bon classement des banques nationales par rapport aux réseaux mutualistes".

Les tarifications bancaires ont connu depuis l'an dernier une "relative stabilité", a déclaré à l'AFP Frédérique Pfrunder, chargée de mission à la CLCV, qui observe cependant "des augmentations sur quelques services".

La CLCV dénonce "le manque de transparence dans les pratiques et les tarifs, et les difficultés de comparabilité".

Tarifs bancaires: l'association CLCV a rendu public les résultats de son enquête annuelle (Durée: 1mn34)© AFPTV

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Fonds Jaune
	N° de valeur	Fonds	Date	Monnaie	Prix
	686'920	POSTSOLEIL 1	20.02.2007	CHF	91.22
	686'921	POSTSOLEIL 2	20.02.2007	CHF	99.00
	686'923	POSTSOLEIL 3	20.02.2007	CHF	105.32
	730'438	POSTSOLEIL 4	20.02.2007	CHF	104.61
	730'568	POSTSOLEIL 5	20.02.2007	CHF	106.72
	1'321'156	POSTSOLEIL EUROPE	20.02.2007	CHF	120.58
	1'493'319	POSTSOLEIL MONDE	20.02.2007	CHF	145.79
	1'321'157	POSTSOLEIL SUISSE	20.02.2007	CHF	154.66
Fonds émis par des tiers
	N° de valeur	Fonds	Date	Monnaie	Prix
	329'743	Allianz-dit Euro Rentenfonds	20.02.2007	EUR	49.23
	329'746	Allianz-dit Rohstoffonds A	20.02.2007	EUR	113.85
	1'567'277	Clariden Leu (CH) Money Market Fund CHF	19.02.2007	CHF	4'815.77
	1'613'402	Clariden Leu (CH) Total Return Fund (EUR) H CHF-Class	19.02.2007	CHF	1'169.92
	683'353	Clariden Leu (Gue)Technology Equity Fund	16.02.2007	USD	1'979.07
	278'920	Credit Suisse Equity Fund Global Energy	20.02.2007	USD	386.27
	416'485	DWS (CH)-Bond Funds (SFR)	20.02.2007	CHF	83.99
	92'610	DWS Osteuropa	20.02.2007	EUR	835.57
	1'123'858	Fidelity Funds - Financial Services Fund	20.02.2007	EUR	26.48
	522'817	Fidelity Funds - World Fund	20.02.2007	EUR	12.59
	994'177	Julius Bär Dollar Medium Term Bond Fund	21.02.2007	USD	147.21
	1'129'241	Pictet (CH)-Money Market (USD)-P	20.02.2007	USD	1'015.39
	1'129'236	Pictet - Money Market Euro P	20.02.2007	EUR	1'012.85
	891'431	Pictet Funds (LUX) - Biotech	21.02.2007	USD	300.17
	1'255'409	Pictet Funds (LUX) - Europe Index	21.02.2007	EUR	136.13
	2'564'925	Pictet Funds (LUX) - Japanese Equity Selection-P Cap-EUR	20.02.2007	EUR	107.60
	1'255'433	Pictet Funds (LUX) - USA Index	21.02.2007	USD	112.16
	1'021'903	Pictet Funds (LUX) - Water	21.02.2007	EUR	156.66
	1'189'752	Pioneer Funds - Top European Players	20.02.2007	EUR	7.20
	1'317'966	Pioneer Funds - U.S. Small Companies	19.02.2007	USD	9.12
	466'126	Swisscanto (CH) Equity Fund Emerging Markets	21.02.2007	USD	219.05
	907'430	Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest	21.02.2007	CHF	155.70
	644'521	Swisscanto (LU) Bond Invest International A	21.02.2007	CHF	100.96
	278'853	UBS (CH) Bond Fund - USD	20.02.2007	USD	140.57
	437'092	UBS (CH) Equity Fund - Latin America	16.02.2007	USD	1'486.56
	855'245	UBS (Lux) Equity Fund - Health Care B	20.02.2007	USD	134.53
	359'535	UBS (Lux) Medium Term Bond Fund - CHF A	20.02.2007	CHF	100.13
	359'539	UBS (Lux) Medium Term Bond Fund - EUR B	20.02.2007	EUR	159.49
	278'880	UBS 100 Index-Fund Switzerland	20.02.2007	CHF	6'159.89
	634'794	Vontobel Fund - Far East Equity	19.02.2007	USD	298.89
	279'572	Vontobel Swiss Small Companies	20.02.2007	CHF	735.28
	730'800	dit-Small Cap Europa	20.02.2007	EUR	114.00

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Nexity et la Caisse d'Epargne veulent créer un grand pôle immobilier
PARIS (AFP)

Une Caisse d'Epargne à Caen© AFP/Archives Mychèle Daniau
Le promoteur immobilier Nexity et le groupe Caisse d'Epargne lanceront lundi officiellement un processus de rapprochement en vue de constituer un "grand pôle immobilier" coté en Bourse, a-t-on appris vendredi de source proche du dossier.

"Les dirigeants de la Caisse nationale des Caisses d'Epargne (CNCE) et de Nexity proposeront lundi matin à leurs conseils respectifs de les autoriser à signer une lettre d'ouverture de négociations exclusives", a indiqué cette source.

"Ces négociations doivent, dans un délai de un à deux mois, permettre aux deux groupes de décider d'un éventuel rapprochement entre Nexity, les Caisses d'Epargne et le Crédit Foncier, pour constituer un grand pôle immobilier", a-t-elle ajouté, confirmant une information du Figaro daté de vendredi.

Les deux groupes avaient indiqué la semaine dernière conduire des "discussions exploratoires" en vue d'un rapprochement.

Le président du directoire des Caisses d'Epargne, Charles Milhaud, affiche comme "priorité pour 2007" la construction d'un "grand pôle, intégrant l'ensemble des métiers liés à l'immobilier, dont la promotion" et ayant vocation à être coté en Bourse.

© AFP Agence France-Presse

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Les Caisses d'Epargne en "discussions exploratoires" avec Nexity
PARIS (AFP)

Une Caisse d'Epargne à Caen© AFP/Archives Mychèle Daniau
Les Caisses d'Epargne sont en "discussions exploratoires" avec le premier promoteur immobilier français Nexity en vue d'un possible rapprochement, a-t-on appris de sources concordantes.

Des discussions "exploratoires et préliminaires" sont en cours, a indiqué un porte-parole du groupe Caisse d'Epargne, confirmant des informations du journal Le Monde, sans toutefois détailler quelle forme prendrait l'opération.

Selon le journal daté de mercredi, "l'opération prendrait la forme d'un apport à Nexity du Crédit Foncier", filiale à 100% des Caisses d'Epargne. "En contrepartie, les Caisses d'Epargne détiendraient entre 30 et 40% de la nouvelle entité".

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